山东商报·速豹新闻网 杨永进 通讯员 熊彩虹
邮储银行菏泽市分行在人民银行菏泽市中心支行的悉心指导下，深入贯彻和落实开展涉赌涉诈打击治理工作要求,充分发挥主观能动性，通过风险账户预警信息，仔细排查分析发现了一条有价值的重点可疑交易线索，被菏泽 市公安局立案侦查，最终成功抓获帮助境诈骗分子“跑分”洗钱犯罪嫌疑人3名，扣押银行卡14张，涉案金额流水高达1000万余元。
案件经过：2022年3月10日，邮储银行菏泽分行系统监测到客户张某印个人银行结算账户出现可疑交易预警，市行运营管理人员立即调阅该账户交易明细分析，发现客户张某印短期内账户资金交易频繁，2021年9月30日至2022年3月1日交易4370笔，金额798.91万元，具有资金快进快出、夜间、凌晨交易频繁、账户基本不留余额、交易对手数量规模较大及涉及地域广泛等异常情况，资金交易非常可疑。工作人员立即通过电话、微信、企查查等第三方数据查询平台进行核实，发现该客户手机号未关联微信，且显示用户不存在，企查查查询显示鄄城县地区同名经营者1人，为个体工商户，经营项目名称鄄城县零度美发造型店，与账户交易情况不相符。邮储银行菏泽分行经过综合分析，初步判断该客户可能涉嫌电信诈骗或网络赌博，于2022年3月15日上午将可疑线索报送报告人民银行菏泽市中心支行和菏泽市公安局。
当日，菏泽市公安局新型犯罪侦查支队联合鄄城县公安局随即对涉案嫌疑人张某印开展侦查，经分析张某印应非一人作案，通过侦查发现其团伙另外嫌疑人4名。3月15日12时许，在鄄城县彭楼镇将张某印抓获，当场扣押涉案银行卡14张，pos机1部。16时许将同案犯张某文、张某山、高某群、高某帅抓获，扣押涉案笔记本电脑1台，其中3人涉嫌帮助境外诈骗分子“跑分”洗钱犯罪。经查张某印自2021年9月份以来，伙同他人结伙实施微信，支付宝等第三方支付进行跑分转账，涉案流水1000余万元。
